PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES

Desde TECNODERECHO le ayudamos a cumplir con las obligaciones de la normativa de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, realizando la consultoría de adecuación inicial, así como el asesoramiento y control del cumplimiento en el día a día de la actividad.

Ofrecemos un servicio global que cubre todas las necesidades de cumplimiento normativo en materia de prevención de blanqueo de capitales y transparencia.

Los sujetos obligados
Nuestro cliente mayoritario son PYMES y Despachos Profesionales definidos como Sujetos Obligados por la Ley 10/2010, de 28 de abril, y la Ley 19/2013, de 9 de diciembre:

Inmobiliarias
Auditores de cuentas
Contables y Asesores fiscales
Notarios y Registradores
Abogados y Procuradores
Joyerías, comercio y/o comerciantes de metales preciosos
Comerciantes de arte
Fundaciones y Asociaciones
Corredurías de seguros
Entidades de cambio de moneda
Gestores de transferencias
Gestión de grupos empresariales y delegaciones

Nuestra aplicación de cumplimiento

Con la finalidad de que cumpla con todas las obligaciones que impone la normativa, ponemos a su disposición una plataforma cloud de cumplimiento normativo, que le permite la gestión diaria y automatizada de los Sistemas de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo y de Transparencia.

La plataforma es accesible las 24 horas del día desde cualquier lugar y con cualquier dispositivo con acceso a internet. (ordenador, tablet, smartphone,…). Cuenta con un entorno de trabajo limpio y guiado, para reducir los tiempos de trabajo y facilitar el aprendizaje del usuario.

Ha sido especialmente diseñada para PYMES y Despachos Profesionales, ya que es el colectivo que más dificultades está encontrando para cumplir con las exigencias legales en esta materia, debido principalmente a la falta de tiempo, recursos y presupuesto para afrontar esta problemática. Además, la aplicación cuenta con el respaldo continuo del asesoramiento de nuestros consultores, que le resolverán cualquier incidente que pueda surgir.

Algunas de las funcionalidades más destacadas que aporta la aplicación son:

Constitución y gestión de los órganos de Control Interno

Representante ante SEPBLAC, Órgano de Control Interno, UPBC, Actas, etc

Automatización de medidas de diligencia debida

en función del riesgo: Cuestionarios KYC, Validación contra Listas Negras y Listas PRP, Matriz RBA.

Biblioteca digital de documentación en PBC

documentos de identificación, manuales operativos, actas, auditorías.

Seguimiento de las actividades de negocio del cliente

Red Relacional del Cliente, Alertas automáticas de operaciones indiciarias.

Ayuda en el análisis de Operaciones Indiciarias

Establecimiento de tipologías, factores de riesgo.

Gestión de comunicaciones internas

Y comunicaciones con el SEPBLAC, denuncias de empleados, Operación Sospechosa al SEPBLAC.

Estadísticas y gráficas de cumplimiento

Tareas pendientes por empresa, delegación o usuario.

Gestión de la Formación en PBC

Formación en PBC mediante cursos e-learning interactivos

Informe Experto Externo

Examen anual, e Informe de seguimiento.

Ventajas de nuestra aplicación

Algunas de las ventajas más destacadas de nuestra app:

Ahorro de costes

La aplicación tiene el coste más ajustado del mercado.
Reduce los gastos de personal destinados al cumplimiento de esta materia.
Ahorra más del 80% del tiempo dedicado a PBC, porque la aplicación gestiona y planifica todas las tareas.
Adiós al gasto en consultoría clásica, cara y basada en papel, que en muchos casos se limita a la entrega de un manual de difícil cumplimiento.

Multisoporte

Puedes trabajar desde cualquier dispositivo, desde un ordenador, una tablet o incluso un smartphone.

Facilidad de uso

Todo está estudiado y diseñado para hacer más cómodo e intuitivo el trabajo al usuario: menús interactivos, recordatorios, estadísticas…, todo pensado con el objetivo de ahorrar tiempo y evitar largos y tediosos procesos de aprendizaje de la aplicación.

Reducción del riesgo de sanción

Con la aplicación nuestro cliente realmente cumple con la Ley de una forma sencilla e intuitiva, alejándose del concepto expresamente rechazado por el SEPBLAC de apariencia “formal” y evitando posibles sanciones por incumpliendo.

Seguridad custodia documental

La aplicación cumple con los estándares más estrictos de seguridad de la información y toda la documentación permanece encriptada para que solamente nuestro cliente tenga acceso y visualice su contenido, cumpliendo así con la normativa de protección de datos.

Gestión grupos empresariales y delegaciones

La aplicación permite crear un Sistema de PBC único para gestionar grupos empresariales o empresas con delegaciones, facilitando el intercambio de información y la aplicación de procedimientos comunes, con el consiguiente ahorro de costes.

Control y acceso permanente

Desde donde quieras y cuando quieras, accede al sistema y verifica el grado de cumplimiento, actuaciones, tareas pendientes de la empresa, la oficina o de un usuario en particular, de una manera sencilla a través de las estadísticas de la aplicación.

PÓNGASE EN CONTACTO

RELLENANDO EL FORMULARIO

El incumplimiento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo comporta sanciones que pueden oscilar entre los 60.000 €, 1.500.000 € o cuantías mayores en función de la infracción.

Infracciones graves: Sanciones cuyo importe mínimo será de 60.000€ y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1% del patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 150.000 €.
Infracciones Muy Graves: Sanciones cuyo importe mínimo será de 150.000 € y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 5% del patrimonio neto del sujeto obligado, el doble del contenido económico de la operación o 1.500.000 €.